Experian International Credit Risk Forum "Seeking profitable opportunities in the economic downturn" (19-20 November 2009 - Prague, Czech Republic)

Прага. Как много ярких и красивых ассоциаций возникает с данным словом. Являясь столицей Чехии, одним из красивейших городов Европы, сохранившим очарование Средневековья, Прага так же по праву считается одним из лучших мест в Европе для организации бизнес событий высочайшего уровня.

Одним из таких событий, без сомнения играющим важнейшую роль в жизни европейского банковского сообщества, стал международный риск-менеджмент форум "В поиске прибыльных решений в период экономического спада", организатором которого выступила всемирно известная компания Experian Decision Analytics.

В форуме приняли участие свыше 70 представителей сферы банковского риск-менеджмента и консалтинга более чем из 30 стран мира.

Идеология тематических блоков форума была обусловлена 3 ключевыми вопросами, ответы на которые были в достаточной мере освещены докладчиками, а именно:

1. Что послужило причиной мирового финансового кризиса?

2. Как кризис отразился на банковском секторе различных стран?

3. Какие решения помогли бы ускорить выход коммерческих банков из кризиса?

Alicia Herran, EMEA Strategic Clients Director, Market President Spain

Вышеописанная проблематика поднималась как в ходе докладов участников основных секций (Experian, Deloitte, International Finance Corporation, ABNAmro, UniCredit Bank Austria, HSBC), так и во время проведения тематических секций профессионалами компании Experian DA, в ходе которых были освещены результаты различных маркетинговых исследований банковского рынка, а так же практические решения снижения рисков коммерческих банков, основанные на инновационных разработках и продуктах компании Experian.

Petr Brich, Deloitte

Christian Michalek, UniCredit Bank Austria

Особым интересом у участников форума пользовались секции, посвященные тематике взыскания задолженности, где было представлено решение компании Experian под названием "Tallyman", а так же борьбы с мошенничеством. Особенно интересным на мой взгляд показался доклад Ника Мазершоу (Nick Mothershaw, Director of Fraud & Identity Solutions, Experian) об инновационных и уже действующих продуктах и решениях в сфере идентификации и верификации заемщиков, помогающих снижать риски мошенничества на этапе принятия решения о выдаче кредита.

From left to right: Nick Mothershaw (Experian), Jonathan Walsh (Experian), Vyacheslav Nehoroshih (AntiFraud.Com.UA), Jim Lound (Experian)

Одно из решений по противодействию мошенничеству носит название "Experian Document ID Check", и представляет собой сканер для снятия копий с документов клиента. Сканирование документов происходит в обычном, инфракрасном и ультрафиолетовом режимах, что позволяет определить их подлинность. Данные о заемщике из документов автоматически помещаются в предназначенные поля клиентской базы данных, где осуществляются проверки различного рода, такие, например, как не является ли документ украденным, не просрочен ли он, является ли документ подлинным, сверяются данные клиента с уже имеющимися в банке данными из различных источников и т.д. Так же состоялась презентация продукта компании Experian, известного большинству крупных банков Украины и зарубежья под названием "Hunter".

В целом хотелось бы ещё раз отметить высокий уровень организации мероприятия, и поблагодарить компанию Experian за предоставленную возможность обмена опытом, установления новых и укрепления имеющихся контактов в сфере риск-менеджмента.

Поскольку основным направлением моей деятельности является консалтинг в области управления рисками мошенничества, думаю, что многим читателям моего тематического блога будет интересно ознакомиться с передовым опытом компании Experian в сфере противодействия мошенничеству и ознакомиться с докладом руководителя антифрод направления Experian Ника Мазершоу, расположенного по данной ссылке (размер файла в формате pdf составляет приблизительно 4,76 MB).

Квалификационный курс "Построение системы противодействия мошенничеству в банке" (Киев, НЦПБРУ, 11-13 ноября 2009г.)

Для многих банков 2009 год прошел под знаменем укрепления и актуализации системы риск-менеджмента, а так же взыскания проблемной задолженности. На сегодняшний день ситуация на рынке банковских услуг постепенно начинает улучшаться. Некоторые банки планируют возобновить кредитование уже в конце 2009 года, однако основная борьба за долю рынка начнется лишь в 2010 году.

Следует учесть, что выход из кризиса для большинства жителей и предприятий Украины – потенциальных клиентов банков - произойдет значительно позже, чем начнут улучшаться макроэкономические показатели страны. А это в свою очередь обусловит необходимость в жестком контроле политики управления всеми видами рисков коммерческих банков, а в первую очередь – кредитными рисками и рисками мошенничества.

Именно проблематике управления рисками мошенничества был посвещен квалификационный курс "Построение системы противодействия мошенничеству в банке", который состоялся в период 11-13 ноября 2009г. в Национальном центре подготовки банковских работников Украины.

Участие в квалификационном курсе приняли представители таких банков, как Астра банк, Банк Кипра, Брокбизнесбанк, ОТП Банк, Правекс-Банк, Сбербанк России, Универсал банк, Уникредит Банк и банк Форум.

За три дня квалификационного курса были освещены вопросы построения фундамента системы противодействия мошенничеству с рядом свежих примеров из украинской и зарубежной практики, изложен подход к управлению рисками мошенничества при кредитовании корпоративных и индивидуальных клиентов, а так же освещены некоторые аспекты осуществления финансового мониторинга в банке.

Особый интерес был проявлен участниками квалификационного курса к докладу Богдана Городницкого, в котором была профессионально освещена тематика управления рисками внутреннего (корпоративного) мошенничества, а так же предложен уникальный подход к снижению данного вида рисков на базе системы дистанционного тестирования персонала компании Midot.

Все участники курса получили дипломы государственного образца о повышении квалификации.

Мне хотелось бы выразить благодарность организаторам, докладчикам и участникам курса за активное участие и развитие тематики управления рисками мошенничества в коммерческих банках Украины, а так же за всеобщую высокую оценку качества проведения мероприятия.